Riziko & portfolio
Strategická alokace
Dlouhodobé rozložení portfolia mezi třídy aktiv.
Definice
Strategická alokace je dlouhodobý plán, jaký podíl mají tvořit např. akcie, dluhopisy, hotovost nebo jiné složky. Obvykle se nemění často a vychází z cíle a rizikové tolerance. Příklad: portfolio 70/30 (akcie/dluhopisy) je strategická alokace; průběžně se udržuje rebalancováním.
Proč na tom záleží
Alokace bývá jeden z největších rozhodujících faktorů, jaké riziko a výnos můžete dlouhodobě čekat.
Častý omyl
Měnit alokaci každý měsíc podle zpráv a emocí místo toho, aby změna vycházela z cíle a horizontu.
Související pojmy
Chci doporučení na míru
Nejste si jistí, co tento pojem znamená pro vaše peníze? Zjistěte svůj investiční profil a získejte jasnější představu.
Vyplnit investiční dotazník
Dotazník je orientační a anonymní — nejde o investiční poradenství.
Tento obsah je pouze edukativní a nepředstavuje investiční doporučení. Před jakýmkoliv investičním rozhodnutím zvažte svou situaci a případně se poraďte s odborníkem.
